財務盤點看重點:3項秘密指標,讓你一年比一年好!
我有一位客戶小明,大約是3年前來諮詢理財規劃的,當時身上有不少的負債需要償還,約為300萬元。其中許多債務並非由本人產生,而是因家庭中的其他成員因健康問題、經濟困難或失業等因素而欠下的。 幸運的是,客…
理財規劃顧問分享:年薪53萬、有500萬資產的26歲男生,如何規劃投資、提早退休?
這是在PTT上發表了一篇文章(原文連結在文末),想請教大家關於資產配置、投資以及一些繼承資產的處理問題。 雖然原PO的本身年收入不算高,但因為繼承了一些資產,加上自己有不錯的儲蓄習慣,已經開始積極思考…
理財金三角 631是什麼?是話術?還是能達成財富自由的真有其事?
理財金三角是什麼? 在某個悠閒的下午,我坐在咖啡廳一角,偶然聽到一段有趣的對話。 一位保險業務員正在和他的客戶解釋著「理財金三角631」的概念。 他說,理財金三角是將收入分為三個部分:60%用於生活開…
退休規劃,你需要知道的3個數字!
忘記你所認為的 退休規劃 吧! 實際上,準備退休規劃,你只需要知道三個數字,超級簡單!如果你想要安心舒適地退休,往下看文章之前,不如先思考一下,這三個數字是什麼~ 💡提示:沒有一個數字與你目前的年齡或…
失能險規劃,5個你絕對要知道的重點!
在現代社會,為了在意外或疾病導致的失能情況下,提供經濟上的支持與保障。失能險可以確保在你無法工作期間,仍有足夠的經濟來源,以維持生活品質。 失能險到底有多重要? 失能險可以提供一筆或定期的保險金,幫助…
債務整合 :被錢壓的喘不過氣…3步驟整合債務,減少還款壓力。
在現代社會中,債務是很多人生活中難以避免的一環。信用卡、貸款、分期付款等形形色色的債務可能會使人感到壓力山大。當債務已經大到讓人喘不過氣、無法負擔時,可以考慮透過「債務整合」幫助你管理這些債務。接下來…